Lipa sinh ra ở Luân Đôn ngày 22 tháng 8 năm 1995 và sau đó chuyển tới Albania. Bố mẹ cô là người Kosovo.[5][6] Cô theo học tại Trường năng khiếu Sylvia Young,[9] trước khi chuyển đến Kosovo cùng với gia đình vào năm 2008.[3] Cha của Lipa là ca sĩ Dukagjin Lipa.[3][10] Năm tuổi 14, cô bắt đầu đăng các bản cover bài hát yêu thích của mình của các nghệ sĩ như P!nk và Nelly Furtado trên YouTube.[11][12] Năm tuổi 15, cô chuyển về Luân Đôn với khát vọng trở thành ca sĩ.[13] Không lâu sau đó, cô bén duyên với công việc người mẫu.[11]